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马云实控蚂蚁集团,公司拟设立申请金控公司

9月8日,资本邦获悉,上交所信息显示,蚂蚁科技集团股份有限公司(下称:蚂蚁集团)近日披露了科创板首轮问询回复。

9月8日,资本邦获悉,上交所信息显示,蚂蚁科技集团股份有限公司(下称:蚂蚁集团)近日披露了科创板首轮问询回复。

首轮问询中,蚂蚁集团用整整197页的篇幅回答了21个问题,其中包括实控人,金融牌照等问题。

关于实控人,蚂蚁集团在问询回复中称,蚂蚁集团的实际控制人为马云。由于阿里巴巴合伙向阿里巴巴集团提名和委任的董事候选人由阿里巴巴合伙的合伙人通过一人一票表决的方式决定,因此马云不控制阿里巴巴集团。蚂蚁集团和阿里巴巴集团非受同一实际控制人控制。

蚂蚁集团控股股东为杭州君瀚及杭州君澳,分别持有发行人29.8621%及20.6556%的股份。杭州君瀚及杭州君澳的普通合伙人及执行事务合伙人为杭州云铂。马云持有杭州云铂34%的股权,井贤栋、胡晓明及蒋芳分别持有杭州云铂22%的股权。

马云通过杭州云铂控制杭州君瀚及杭州君澳持有的蚂蚁集团50.5177%的股份。阿里巴巴集团间接全资子公司杭州阿里巴巴持有蚂蚁集团32.6470%的股份,其持股比例与杭州君瀚及杭州君澳持有的蚂蚁集团股份比例有明显差距。

蚂蚁集团是中国领先的数字支付服务提供商和领先的数字金融科技开放平台,其核心业务包括数字支付与商家服务、数字金融科技平台及蚂蚁链等创新业务。阿里巴巴集团是全球最大的零售商业体并建立了涵盖范围广泛的数字经济体,其核心业务包括核心商业、云计算、数字媒体及娱乐、以及包括高德、钉钉等在内的创新业务。蚂蚁集团和阿里巴巴集团专注于各自的业务领域,各自业务范围存在明显差异。

并且,根据《股权和资产购买协议》的约定,除若干双方同意的例外情形外或征得对方同意,蚂蚁集团不得从事阿里巴巴集团不时从事的业务或其合理延伸,阿里巴巴集团不得从事蚂蚁集团业务范围内的特定业务活动。

基于上述,阿里巴巴集团及其控制的企业不存在对蚂蚁集团构成重大不利影响的同业竞争。因此,蚂蚁集团不存在通过实际控制人的认定规避同业竞争要求的情况。

截至2020年6月30日,蚂蚁集团共有重要子公司20家,其中14家重要境内子公司,6家重要境外子公司。

马云实控蚂蚁集团,公司拟设立申请金控公司

(图片来源:蚂蚁集团首轮问询回复)

蚂蚁集团表示,公司的重要子公司包括上图中所示的19家重要子公司以及浙江融信。公司拟以全资子公司浙江融信为主体申请设立金融控股公司并接受监管,并由浙江融信持有相关从事金融活动的牌照子公司的股权。

据蚂蚁集团公布的牌照信息显示,蚂蚁的金融牌照重点包括了支付牌照、小额贷款牌照、基金牌照、基金代销牌照、保险牌照、保险代销牌照等。与此同时,蚂蚁还以30%的比例参股网商银行,取得了银行牌照。

蚂蚁集团称,公司的数字金融科技业务定位于金融科技开放平台,致力于通过科技创新,联合广大金融机构服务极其广阔的大众消费者和小微企业,推动个性化、场景化和智能化的数字普惠金融服务的发展。在此过程中,公司需要通过持有金融牌照的控股子公司更好地推动数字金融科技平台的产品及服务的不断创新及发展。

报告期内,蚂蚁集团数字金融科技平台收入分别为289.93亿元、406.16亿元、677.84亿元和459.72亿元,相关收入增长快速,且已成为蚂蚁的最主要收入来源。具体构成情况如下:

马云实控蚂蚁集团,公司拟设立申请金控公司

(图片来源:蚂蚁集团首轮问询回复)

蚂蚁集团向金融机构合作伙伴提供数字金融技术支持、客户触达及风险管理方案,助力金融机构有效触达更广泛的客群,并提供包括消费信贷、小微经营者信贷、理财及保险在内的各类服务。

公司提供的服务包括微贷科技平台、理财科技平台、保险科技平台。金融机构合作伙伴包括商业银行、基金管理公司、保险公司、信托公司、证券公司及其他持牌金融机构。报告期内,蚂蚁集团的数字金融科技平台促成的相应业务规模情况如下:

马云实控蚂蚁集团,公司拟设立申请金控公司

(图片来源:蚂蚁集团首轮问询回复)

对于市场竞争情况,蚂蚁集团在问询回复中称,公司的支付宝平台和生态体系非常独特。公司致力于提供整合支付宝平台和生态体系的一体化能力和服务,据此为消费者、商家及金融机构合作伙伴创造价值。

区别于各个业务独立发展的路径,公司以一体化、平台化的企业战略为处于不同生命周期和业务发展阶段的客户提供服务,帮助公司确立了在数字支付和数字金融领域科技平台的领先地位。

在数字支付与商家服务领域,蚂蚁集团为用户提供全面的数字钱包解决方案,涵盖多种先进的数字支付功能,以及可以迅速、顺畅获取的数字金融和数字生活服务。在全球范围内提供支付服务的企业较多,国内市场由腾讯运营的微信支付也提供类似的数字支付服务,但这些企业提供的支付服务和公司数字支付与商家服务业务存在一定差异,并不具有可比性。

在数字金融科技平台领域,蚂蚁集团通过开放科技平台模式与金融机构广泛开展合作,截至2020年6月30日,合作的金融机构超过350家。该等开放科技平台业务中,公司与金融机构合作伙伴的合作方式、提供的服务及收入模式均较为创新,金融机构合作伙伴得以在公司的平台上为数亿消费者和数千万商家有效地提供信贷、理财和保险产品,该等开放科技平台业务较为创新和独特,目前并无可比公司。

在创新业务及其他领域,由于公司的蚂蚁链技术服务、金融云技术服务等涉及的相关技术均属于业内较为创新的技术应用,且行业整体对该等新技术的商业化模式(包括具体服务对象、服务内容、收入模式等)仍在探索早期,因此该业务板块目前尚无行业内成熟的可比公司。

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关键词: 蚂蚁集团马云科创板IPO

来源:资本邦

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